삼성생명 GFC를 새로 시작합니다 > 동문동정

안녕하세요. 65회 정태연입니다.

저는 작년 6월말부터 삼성증권 SFC (Samsung Financial Consultant : 투자권유대행인 : 투자자산운용사, 증권투자상담사,

펀드투자상담사)로 활동하고 있으며, 이번에 금융업에 대한 종합적인 컨설팅과 시너지 효과를 위하여 보험설계사 자격을

취득했으며, 6월에 삼성생명 GFC (Group Financial Consultant : 기업단체보험 전문, 개인생명보험도 취급) 로서 추가출발

을 합니다.      

삼성증권 SFC는 본사 영업부 소속(태평로)으로 출퇴근이 없는 자유직이며, 삼성생명은 강남지역단 소속 (선릉역)이며

매일 출퇴점을 하고 있습니다.  제가 하고 있는 일에 대해 간략히 소개드립니다.

                                                    삼성증권 SFC                                       삼성생명 GFC
                                             금융투자상품 권유 및 관리                    퇴직연금 컨설팅
                                             주식 / 채권 / RP / CP                           기업재무 컨설팅
                                             CMA (MMF형 / RP형)                           CEO 보장자산 컨설팅
                                             증권펀드, 부동산펀드                            상속, 증여 및 가업승계 건설팅
                                             투자자문, 투자일임                               개인재무 컨설팅 (자산포트폴리오)
                                             신탁계약                                              기업보험 (단체보험 등)
                                             장기주택마련 펀드                                개인보험 (생명보험, 종신연금 등)
                                             소득공제 연금펀드(400만원)                  소득공제 연금보험 (400만원)
                                             기가입금융투자상품 분석                      기가입 보험상품 보장분석
 
동문 선후배님의 금융자산 증식과 노후 준비에 조금이나마 도음이 되고 싶습니다.   또한, 동문들의 많은 성원도 기대

합니다.  앞으로 동문 선후배님을 찾아 뵐까 합니다.  혹시 찾아 가더라도 절대 부담을 느끼실 필요는 없습니다.  "선후배라 

이러지도 저러지도 못하고.. 나한테는 필요없는 데...내키지 않은 데 할까 말까..." 등 절대 고민하시거나 그러실 필요는 없습

니다. 

본인의 재산에 관한 문제이기 때문에 냉정하게 판단하셔야 합니다. 자신에게 도움이 되면 적극적으로 활용하시고, 아니

라면 과감하게 떨치시면 됩니다.  절대 오해하거나 미워하지(?) 않습니다.

선후배님 여러분께 부담을 주고픈 생각은 조금도 없습니다.  좋은 상품을 갖고 당당하고 떳떳한 모습으로 금융과 미래

에 대해 컨설팅을 해드리고자 합니다.  이 일은 금융전문가로서, 개인사업자로서 자부심을 갖고 하는 일입니다.  금융정보

를 들을 수 있는 기회를 잘 활용하시기 바랍니다.

금융은 알면 알수록 유리합니다.  하지만, 대부분 주변을 보면 금융활용이 제한적인 경우가 많습니다.  선진국에는 개인 금융

재산을 관리해 주는 자산관리가가  1명이상이라고 합니다.  현재와 같이 복잡한 금융시장을 개인이 일일히 파악하기가 용이

하지는 않습니다.

예를 들면, 펀드는 대분분 가입할 때만 신경쓰지 가입이후에는 그냥 방치하는 경우가 많습니다.  그러다 보니, 수익이 날 때는

환매를 못하고 손실이 날 경우 자포자기 심정으로 환매하는 경우가 종종 생깁니다.   만기 이전이라도 펀드는 상시 관리가 필요

합니다.  보험도 마찬가지 입니다.  리모델링이 필요한 경우도 많습니다.  과거에 가입한 보험이 현재 환경에는 맞지 않는 경우

가 생길 수 있습니다.  오래 전에 가입한 보험이, 보험금은 얼마 되지 않은 데, 보험료는 많은 금액이 묶여 있을 수 있습니다.

미래의 환경 변화에 보험을 어떻게 활용하면 좋을까요.  기가입하신 보험의 보장내용도 분석해 드려서 합리적인 보험구조를

유지할 수 있도록 해 드립니다.

저를 이용하시면 펀드나 보험, 재무에 대해 관리를 해 드립니다.  그렇다고, 따로 추가 비용이 발생하지는 않습니다.

사람의 수명이 점차 늘고 있습니다.  그러나, 돈이 없으면 축복이 아니라 재앙이 된다고 합니다.  나중에 노후를 감안하여 미래

에도 월급이 나올 수 있는 시스템을 지금이라도 준비해야 합니다.  상속과 증여도 미리 미리 대비해야 합니다.  또한, 어린 자녀

들을 위해서도 미리 투자해 두면 좋습니다.  시간은 중요한 투자수단이며, 시간을 이길 수 있는 수익은 없다고 합니다.  

늦었다고 생각할 때가 빠른 것입니다.

선후배님의 아름답고 즐거운 생활 그리고 미래와 노후를 적극 지원합니다.    긴 글 읽어 주셔서 감사합니다.   

(종합컨설팅을 위해 앞으로 손해보험의 교차판매자격을 취득할 예정이며, 부동산 등 타분야의 자격 취득도 검토하고 있습니다)